Akademia Inwestowania w Warszawie

Z definicji, inwestor jest to osoba fizyczna lub też prawna, która dokonuje różnego rodzaju inwestycji. Oznacza to, że osoba taka podejmuje określone działania gospodarcze, których efekty pojawią się w późniejszym terminie, rzadko są to korzyści natychmiastowe. Rodzajów inwestorów jest naprawdę wiele, choć jest to podział głównie pod względem sposobu inwestowania a także celu samych inwestycji. Wyróżnić można inwestorów: czynnych i biernych, znaczących inwestorów, strategicznych, a także instytucjonalnych. W pierwszej kolejności można omówić działanie inwestora czynnego. Otóż tego rodzaju inwestor działa głównie w oparciu o inwestycje krótkoterminowe, które są obliczone głównie to, aby móc osiągać możliwie jak najwyższą stopę zysku od kapitału. Jest to możliwe dzięki wahaniom cen papierów wartościowych, które występują na rynku lub też innych instrumentów finansowych. Jest to zadanie wymagające posiadania ogromnej wiedzy i wyczucia, gdyż niewłaściwe inwestowanie czynne może prowadzić do bardzo dużych strat i to w bardzo krótkim czasie. Inwestor bierny natomiast jest to inwestor, którego głównym zadaniem jest nabywanie różnego rodzaju walorów jako trwałą lokatę własnego kapitału, nie zaś w celach spekulacyjnych. Korzyści z tej formy inwestowania obejmują dywidendy lub też odsetki od inwestycji i tak naprawdę jest to zdecydowanie bezpieczniejsza forma inwestowania aniżeli inwestowanie czynne, jednakże zyski można uzyskać po zdecydowanie dłuższym czasie aniżeli ma to miejsce w przypadku inwestowania czynnego. Rola inwestora instytucjonalnego polega na inwestowaniu znacznie większego, anizeli w poprzednich przypadkach kapitału. Ten właśnie wielki kapitał zostaje powierzony inwestorowi instytucjonalnemu w formie składek ubezpieczeniowych czy też w formie depozytu. Warto pamiętać, że istnieje tutaj podział na fundusze emerytalne oraz na instytucje ubezpieczeniowe, które cześć środków rezerwowych lokują ze składek, które pochodzą od ich klientów. Jest to najczęściej bardzo długoterminowa forma inwestycji. Następnie wymienić należy znaczącego inwestora. Jest to spółka handlowa, która posiada w innej jednostce niezależnej, co najmniej dwadzieścia procent głosów stanowiących i wywierających znaczny wpływ, lub też sprawują współkontrolę nad tą właśnie jednostką. Jest to ważne, żeby znaczący inwestor posiadał nie mniej aniżeli dwadzieścia procent głosów w organie stanowiących. Ostatnim podmiotem jest inwestor strategiczny. Jest to podmiot, który posiada w innej jednostce minimum pięćdziesiąt procent udziałów i jednocześnie dysponuje odpowiednimi środkami finansowymi, a także tak zwanym know-how, dzięki czemu jest on w stanie zapewnić konkretnej spółce dalszy rozwój. Jak więc widać podmiot inwestora również może znacznie się różnić w zależności od możliwości i sytuacji. Ważnym czynnikiem oczywiście jest wysokość inwestowanego kapitału, gdyż od tego oczywiście będzie zależała wielkość samej inwestycji, jednakże nawet w przypadku dużych inwestycji, kapitał można inwestować naprawdę w sporo rzeczy.

Wine banking jest to specjalny sposób na lokowanie kapitału. Jak nawet sama nazwa wzskazuje, jest to sposób polegający na kupowaniu najwyższej klasy win i jest on uważany za sposób inwestowania alternatywnego. Dodatkowo uważa się, że jest to jeden z najbezpieczniejszych sposobów alternatywnego inwestowania. Dodatkowo należy dodać, że inwestycja w wina jest jak najbardziej długoterminowa, gdyż najczęściej trwa ona około od trzech do siedmiu lat (choć oczywiście może trwać także i dłużej, jednak krócej zdarza się bardzo rzadko), z czego oczywiście im dłużej trwa inwestycja, tym istnieje bardzo duże prawdopodobieństwo zdecydowanie wyższych zysków, dlatego też w przypadku win naprawdę nie trzeba się spieszyć. Dodatkowo warto jest także wspomnieć o tym, że wine banking jest naprawdę bardzo bezpiecznym sposobem inwestowania, a tego rodzaju inwestycji można dokonać przykładowo za pomocą specjalnych banków, które w ramach tak zwanego private bankingu oferują tego rodzaju usługę. Zajmują się tym także specjalistyczne firmy doradcze, które pomagają osobom nie do końca znającym się na winach. Dzięki takiemu rozwiązaniu można naprawdę bardzo wiele zyskać, szczególnie jeszcze jeżeli rzeczywiście będziemy inwestować zgodnie z doradztwem. Winami inwestycyjnymi najczęściej określa się takie wina, które pochodzą z rejonu Bordeaux-Merdoc, a także i Saint-Emilion. Często także mogą być to wina burgundzkie, które oczywiście są ujęte w specjalnej klasyfikacji, jaką jest Premier Cru 1855. Jest ot bardzo ważna klasyfikacja, dzięki której można łatwi określić wina inwestycyjne, zresztą w inne najczęściej w ogóle nie opłaca się inwestować, choć to będzie stricte zależało już później od bardzo wielu czynników, w tym od rodzaju konkretnego wina (jak na przykład w wina tak zwanego nowego świata). Jak to już zostało wspomniane, inwestować można także w wina tak zwanego Nowego Świata, a także i wina kontynentalne. W zakresie win kontynentalnych mieszczą się wina włosie, hiszpańskie a także i reńskie, jednakże one nie są stricte zaliczane jako przedmiot międzynarodowego wine bankingu, a wlicza się je w wina konsumpcyjne (jednak prawdą jest, że coraz częściej także i w tego rodzaju wina się inwestuje, co jednak nie przynosi aż tak dużych zysków jak inwestycja w wina w ramach wine bankingu). To, że wina Nowego świata ani wina kontynentalne nie zaliczają się do wine bankingu bardzo często spowodowane jest niską płynnością, a także i tym, że niektóre winnice nie są w stanie dokładnie udokumentować swojej historii, co w szczególności dotyczy winnic znajdujących się w Chile, Australii czy też w południowej Afryce, a także spowodowane może być to tym, że okres dojrzewania takich właśnie win jest naprawdę stosunkowo bardzo krótki. Jak więc doskonale widać, wine banking staje się coraz popularniejszy, także i w Polsce, ale warto pamiętać, że profesjonalne banki czy też firmy doradcze będą w stanie nam pomóc zainwestować znacznie lepiej aniżeli my sami, ponieważ może to nie być tak opłacalne, jakbyśmy tego chcieli.

Z definicji jasno wynika, że doradztwo inwestycyjne jest to nic innego, jak tylko czynności, która polega na przygotowaniu, oczywiście w oparciu o potrzeby i sytuację konkretnych klientów, pisemnej czy też ustnej rekomendacji, która dotyczyć będzie przede wszystkim kupna, sprzedaży lub też subskrypcji, wykonania, wykupu albo wymiany konkretnych instrumentów finansowych, albo też może dotyczyć powstrzymania klienta od dokonania konkretnych transakcji dotyczącej tych właśnie instrumentów, jeżeli transakcja taka może niekorzystnie wpłynąć na interesy klienta. Dodatkowo doradztwo zajmuje się także wykonywaniem lub tez powstrzymywaniem się od wykonywania uprawnień, które wynikają z konkretnego instrumentu finansowego do sprzedaży, zakupu, subskrypcji, wykonania lub wykupu albo wymiany instrumentu finansowego, co jest zresztą ściśle określone odpowiednimi przepisami prawnymi. Ważne jest także to, aby zawsze pamiętać, że wykonywanie wszelkich czynności związanych z doradztwem inwestycyjnym, jest dozwolony wyłącznie określonym podmiotom licencjonowanym. Takimi podmiotami licencjonowanymi są między innymi Domy Maklerskie, gdzie doradztwo inwestycyjne traktowane jest jako kwalifikowana czynność maklerska, albo też mogą być to Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych a także i dystrybutorzy jednostek uczestniczących w funduszach inwestycyjnych, oczywiście tylko w momencie, jeżeli wykonują je bezpłatnie w ramach instrumentów finansowych, które mogą być przez nie dystrybuowane. Dlatego też w momencie, kiedy zdecydujemy się na skorzystanie z jakichkolwiek usług z zakresu doradztwa inwestycyjnego, niezależnie od tego czy są to porady odpłatne, czy też bezpłatne (chodzi tutaj o doradztwo z zakresu akcji, obligacji i wielu innych, w tym nawet jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych), mogą być one wykonywane tylko i wyłącznie przez jednostki, które są do tego uprawnione. Oczywiście w tym momencie także to już do nas należy sprawdzenie, czy konkretna placówka doradztwa inwestycyjnego, czy też konkretny doradca inwestycyjne posiada odpowiednie certyfikaty i uprawnienia, co jest nietrudne do sprawdzenia, gdyż w przeciwnym przypadku w razie utraty kapitału, niestety zdecydowanie gorzej będzie się ubiegać o jakiekolwiek odszkodowanie czy też inną formę zadośćuczynienia z tytułu źle prowadzonych spraw doradczych. Oczywiście jednocześnie zawsze trzeba mieć na uwadze, nawet korzystając z usług licencjonowanej placówki doradztwa inwestycyjnego, że zawsze w przypadku inwestowania istnieje ryzyko utraty kapitału lub też jego części, jednakże jeśli korzystamy z usług licencjonowanych doradców, zawsze będziemy o takim właśnie ryzyku odpowiednio poinformowani, co również jest oczywiście bardzo ważne. Jeżeli nie będziemy bowiem świadomi ryzyka wynikającego z konkretnej inwestycji, możemy stracić naprawdę bardzo wiele, tym bardziej, iż wiele instrumentów finansowych wiąże się z bardzo wysokim ryzykiem, a inne z mniejszym, choć oczywiście te bardziej ryzykowne inwestycje zawsze mogą przynieść zdecydowanie większe zyski aniżeli inwestycje niżej oprocentowane, jednakże w przypadku tych drugich ewentualne straty będą wręcz nieodczuwalne, natomiast w przypadku tych pierwszych straty mogą okazać się wręcz kolosalne.