Akademia Inwestowania w Warszawie

Inwestycja jest to tak naprawdę nic innego, jak tylko nakład gospodarczy, dzięki któremu będzie można tworzyć, czy też powiększać swój majątek trwały, o czym mówi definicja tegoż pojęcia. Chociaż pojęcie to posiada jeszcze dwa poboczne znaczenia, a mianowicie po pierwsze inwestycją nazywa się także wydatki różnego rodzaju przedsiębiorstw na konkretne dobra, dzięki którym możliwe będzie wyprodukowanie innych produktów czy też dostarczenie konkretnych usług. Tego rodzaju inwestycja zwana jest także efektem korzyści odroczonych w czasie. Trzecie znaczenie słowa inwestycja opiera się na wyrzeczeniu części obecnych korzyści na rzecz ewentualnych, choć niestety niepewnych korzyści mogących wystąpić w przyszłości. Same inwestycje tak naprawdę dzielą się na dwie grupy. Po pierwsze inwestować można w różnego rodzaju kapitał trwały, natomiast można także inwestować w zapasy, co oczywiście będzie zależało od zapotrzebowania a także i możliwości osób inwestujących. Do inwestycji w tak zwany kapitał trwały należą między innymi inwestycje w nieruchomości, w tym przede wszystkim w mieszkania. Chodzi tutaj oczywiście nie o zakup pojedynczych mieszkań, jednak o zakup wielu mieszkań czy też bloków mieszkalnych, co jest niezależne od podmiotów nabywających konkretne nieruchomości wchodzące w skład przykładowo bloku mieszkalnego. Drugi rodzaj inwestycji to inwestycje niemieszkaniowe, w których skład wchodzą wszystkie pozostałe zakupy dokonane przez przedsiębiorstwa, które tylko nie powiększają zapasów. Inwestycje zawsze dodawane są do kapitału przedsiębiorstw i są tak zwanym nowym strumieniem kapitałowym w ciągu każdego roku, choć oczywiście mowa tutaj o inwestycjach brutto. Inwestycje netto powstają wtedy, kiedy kwota całej inwestycji zostanie pomniejszona o wszystkie koszty amortyzacji. Inwestować można na długi bądź też krótki okres czasu. Do inwestycji długoterminowych zalicza się między innymi inwestowanie w różnego rodzaju nieruchomości, długoterminowe aktywa finansowe, a także i wartości niematerialne praz wartości prawne, choć to będzie rzecz jasna zależało od konkretnej wartości, czy zaliczać się będzie do inwestycji długoterminowych. Rodzajów inwestycji krótkoterminowych jest znacznie więcej, choć zależeć one również będą w znacznej mierze od kapitału, jaki zastanie zainwestowany, a także i od tego, czy inwestorem będzie duże przedsiębiorstwo, czy też przykładowo osoba prywatna, która nie będzie miała aż tak dużych środków, które będzie mogła zainwestować nawet na krótki okres czasu. Jak więc doskonale widać, samo słowo inwestycja jest pojęciem bardzo szerokim i jego rozumienie niewątpliwie będzie zależało od bardzo wielu czynników. Dodatkowo sam termin inwestycja niewątpliwie będzie inaczej rozumiany przez duże przedsiębiorstwo, inaczej przez małą firmę, a zupełnie inaczej przez osobę prywatną, która chciała zainwestować swoje pieniądze. Pomimo tego, że chodzi o to samo, różnice w rozumieniu słowa inwestycja potrafią być naprawdę kolosalne chociaż docelowo będą zawsze i tak do siebie w pewnym sensie podobne.

Termin, jakim jest tak zwany private equity, pomimo pozornej trudności, oznacza nic innego, jak tylko inwestycje, które są dokonywanie na prywatnym, czy też mówiąc inaczej niepublicznym rynku kapitałowym. Mówiąc więc wprost, jest to inwestowanie w prywatnych przedsiębiorców (i oczywiście nie tylko), którzy dzięki temu mogą się w znacznym stopniu rozwijać. Dość oczywiste wydaje się być także to, że celem tego rodzaju inwestycji jest osiągnięcie średnio oraz długoterminowych zysków, które to zyski są wypracowywane razem ze wzrostem wartości samego kapitału. Jest to naprawdę bardzo skuteczny sposób na osiągnięcie zysków, a dodatkowo ryzyko z tym związane jest nieco mniejsze aniżeli w przypadku państwowych inwestycji. Najczęściej ten rodzaj inwestycji, czyli oczywiście private equity, jest wykorzystywany w celach rozwojowych. Chodzi tutaj głównie o rozwój różnego rodzaju technologii czy też produktów, co oczywiście zawsze jest korzystne dla przedsiębiorstw, gdyż dzięki temu oczywiście mogą się one rozwijać, szczególnie właśnie jeżeli chodzi o inwestycje w sektorze prywatnym. Co więcej dzięki private equity może zostać także w znaczny sposób powiększony kapitał obrotowy, a także dzięki temu można przejmować spółki prywatne, czy też inwestować w poprawę oraz we wzmocnienie bilansu konkretnej spółki prywatnej. Dzięki takiemu rozwiązaniu prywatne przedsiębiorstwa mają szanse na stosunkowo szybki rozwój (oczywiście słowo szybki jest tutaj względne, ponieważ założeniem private equity jest średnio albo też długoterminowa inwestycja), co będzie bardzo korzystne szczególnie dla mniejszych spółek. Oczywiście często zamiast private equity można wybrać inne sposoby inwestowania, dzięki czemu również spółki będą mogły się rozwijać, jednakże to akurat rozwiązanie naprawdę jest bardzo dobre dla spółek z sektoru prywatnego. Przykładowo dla tego rodzaju spółek na pewno korzystniejszym sposobem inwestowania okazać może się private equity aniżeli przykładowo inwestycje pobudzone, które wymagają posiadania dużej liczby inwestorów, co w przypadku sektora prywatnego może być zdecydowanie trudniejsze do osiągnięcia. Co więcej warto jest też pamiętać o tym, ze private equity dzieli się na kilka odmian, z czego jedną z nich jest venture capital, który również można dość szeroko opisać. Dlatego też zapoznając się ogólnie z tematem inwestycji w sektor prywatny, takich jak private equity, trzeba dość dogłębnie się tym zainteresować. Oczywiście pomimo pierwotnej i pozornej trudności, podobnie jak w przypadku innych rodzajów inwestycji, nie jest to takie trudne, jak by się mogło wydawać, trzeba jednak dla zrozumienia tegoż tematu znać chociażby jego podstawy. W przeciwnym przypadku ogólne inwestycje mogą stać się dla nas przysłowiową „czarną magią”. Warto jest także pamiętać, że osoby prywatne, które decydują się na jakiekolwiek inwestowanie, tak naprawdę nie muszą aż tak dogłębnie zapoznawać się z tematem, gdyż w istocie private equity inwestorów będących osobami fizycznymi raczej nie będzie interesować, choć oczywiście i od tej reguły mogą pojawić się wyjątki, podobnie zresztą jak w każdym innym przypadku.

Wykonywanie zawodu doradcy inwestycyjnego wiąże się ze stosunkowo szerokim polem działań. Przede wszystkim główne zajęcia doradców inwestycyjnych to zarządzanie portfelami, przez co należy rozumieć jeden lub też większą ilość maklerskich instrumentów finansowych, po drugie doradca inwestycyjny zajmuje się także szeroko rozumianym doradztwem w zakresie różnych instrumentów finansowych. Po trzecie jest to doradzanie przedsiębiorstwom z zakresu strategii przedsiębiorstwa, struktury kapitałowej czy też z zakresu innych pobocznych zagadnień, które praktycznie zawsze wiążą się ze strategią lub też strukturą przedsiębiorstwa. Po czwarte doradca inwestycyjny zajmuje się także doradztwem oraz innymi pobocznymi usługami z zakresu łączenia, przejmowania a także i podziału różnych przedsiębiorstw. Oczywiście należy dodać, że każdy doradca inwestycyjny wykonując swój zawód, zobowiązany jest wykonywać go zgodnie z przepisami prawa, a także zgodnie z zasadami tak zwanego uczciwego obrotu, a także powinien on zawsze mieć na uwadze interesy swoich zleceniodawców i robić wszystko, aby ci zarabiali jak najwięcej i oczywiście nic nie tracili. Co więcej nawet sam tytuł zawodowy jakim jest doradca inwestycyjny jest tytułem, który podlega ochronie prawnej, więc zawód ten wykonywać mogą tylko i wyłącznie te osoby, które są wpisane na ogólnokrajową listę doradców inwestycyjnych. Jest to bardzo ważne, tym bardziej, że istnieje stosunkowo wiele przeciwwskazań do wykonywania tegoż właśnie zawodu i żadna osoba fizyczna, posiadająca chociaż jedno z nich, nie może być doradcą inwestycyjnym. Doradcą inwestycyjnym może zostać więc tylko i wyłącznie osoba, która posiada całkowitą zdolność do wszelkich czynności prawnych, w pełni korzysta ze wszystkich praw publicznych, nie ma na swoim koncie żadnego prawomocnego wyroku, gdzie zostaje uznana za winną przestępstw skarbowych, przestępstw przeciwko wiarygodności dokumentów, obrotowi gospodarczemu, mieniu, a także obrotowi papierami wartościowymi oraz pieniędzmi, a także osoba taka musi z pozytywnym wynikiem zaliczyć egzamin, który jest organizowany przez Komisję Nadzoru Finansowego, dawniej zwaną także Komisją Papierów Wartościowych i Giełd. Sam egzamin, który musi zdać każdy przyszły doradca inwestycyjny wymaga posiadanie wiedzy z bardzo wielu dziedzin. Przede wszystkim sprawdzane są umiejętności kandydatów z zakresu prawa gospodarczego i cywilnego, prawa podatkowego i dewizowego, działalności maklerskiej oraz działalności powierniczej, prawa papierów wartościowych, instrumentów finansowych a także oczywiście obrotu takimi właśnie instrumentami finansowymi, następnie jest także sprawdzana wiedza z zakresu systemu depozytopwo-rozliczeniowego w zakresie obrotu instrumentami finansowymi, tworzenia i funkcjonowania funduszy inwestycyjnych, rynku finansowego, prywatyzacji praz komercjalizacji przedsiębiorstw, rynku towarów giełdowych, zasad rachunkowości, w tym także Międzynarodowych Standardów Rachunkowości, matematyki i analizy finansowej, strategii inwestycyjnych, ekonomii, finansów publicznych i przedsiębiorstw, statystyki, zarządzanie portfelami oraz oczywiście etyka zawodowa. Jak więc widać zostać doradcą inwestycyjnym naprawdę nie jest łatwo i trzeba do wykonywania tegoż zawodu posiadać ogromną wiedzę.