Akademia Inwestowania w Warszawie

Inwestycja, jak wiadomo jest to termin polegający na przeznaczeniu w konkretny cel środków pieniężnych, dzięki czemu w przyszłości będzie można osiągnąć z tego tytułu korzyść. Oczywiście przeciwieństwem inwestycji, która zawsze jest rozłożona w czasie, jest konsumpcja, co wydaje się być jednak logiczne. Ludzie obecnie coraz częściej wolą swoje oszczędności gdzieś ulokować, zamiast chować w przysłowiowej skarpecie, choć nawet na dzień dzisiejszy znajdą się tacy, którzy za żadne skarby nie rozstaną się ze swoimi pieniędzmi, jednakże przez to też osoby takie na własnych oszczędnościach nie będą mogły nic zarobić, a także de facto stracą one, ponieważ ciągle wszystko drożeje, a wartość pieniądza pozostaje bez zmian, więc po dłuższym czasie nasze oszczędności trzymane w domu realnie będą tak naprawdę niższe aniżeli w momencie, kiedy do szafy były chowane. Właśnie też dlatego inwestowanie w cokolwiek może być naprawdę bardzo dobrym sposobem na zarobek, choć oczywiście w przypadku przykładowo lokat bankowych czy też coraz to popularniejszych kont oszczędnościowych, zarobek taki duży nie jest. Ogólnie rzecz ujmując, bardzo wiele osób słysząc słowo inwestycja w pierwszej kolejności myśli o tego rodzaju produktach bankowych, choć oczywiście nie jest to prawda, a przynajmniej takie produkty oszczędnościowe są setną możliwości. Coraz częściej banki oferują swoim klientom wspomniane już konta oszczędnościowe, najczęściej otwarte, a także lokaty krótkoterminowe, czyli trwające mniej niż rok. Warto jest jednak pamiętać, że w takim przypadku zarobek będzie naprawdę minimalny, choć jednak bezpieczny. Szczególnie jednak trzeba „się pilnować” w przypadku otwartych kont oszczędnościowych, gdyż tutaj również mamy stały dostęp do naszych pieniędzy, podobnie jak na rachunku rozliczeniowo – oszczędnościowym (choć tutaj oczywiście zasady są trochę odmienne), jednak jeżeli naprawdę chcemy oszczędzać, zdecydowanie lepszym rozwiązaniem będzie ulokować pieniądze tam, gdzie nie będziemy mogli ich wydać, czyli na przykład na zamkniętej lokacie. Oczywiście jeżeli chcemy mieć dostęp do naszych pieniędzy, to trzeba szukać takiego produktu bankowego, który nam to umożliwi, gdyż przykładowo w przypadku zerwania zamkniętej lokaty będziemy musieli zapłacić „karę”, co oczywiście będzie nieopłacalne dla naszych pieniędzy i w takim przypadku de facto nic nie zarobimy. Oczywiście słowo inwestycja oznacza naprawdę bardzo szerokie możliwości, jednakże niestety na dzień dzisiejszy jeszcze bardzo wiele osób boi się inwestować chociażby o milimetr agresywniej, bojąc się utraty wszystkich swoich oszczędności, co jest w rzeczywistości przy większości produktów inwestycyjnych mało możliwe, więc strach naprawdę może często być przyczyną braku zarobku. Jeżeli naprawdę chcemy zainwestować, a nie wiemy w co, jak i ile, to najlepszym rozwiązaniem będzie udanie się do doradcy inwestycyjnego, który na pewno w tym zakresie nam pomoże i wyjdziemy na duży plus, oczywiście mówiąc kolokwialnie jeżeli chodzi o zysk.

Z definicji jasno wynika, że doradztwo inwestycyjne jest to nic innego, jak tylko czynności, która polega na przygotowaniu, oczywiście w oparciu o potrzeby i sytuację konkretnych klientów, pisemnej czy też ustnej rekomendacji, która dotyczyć będzie przede wszystkim kupna, sprzedaży lub też subskrypcji, wykonania, wykupu albo wymiany konkretnych instrumentów finansowych, albo też może dotyczyć powstrzymania klienta od dokonania konkretnych transakcji dotyczącej tych właśnie instrumentów, jeżeli transakcja taka może niekorzystnie wpłynąć na interesy klienta. Dodatkowo doradztwo zajmuje się także wykonywaniem lub tez powstrzymywaniem się od wykonywania uprawnień, które wynikają z konkretnego instrumentu finansowego do sprzedaży, zakupu, subskrypcji, wykonania lub wykupu albo wymiany instrumentu finansowego, co jest zresztą ściśle określone odpowiednimi przepisami prawnymi. Ważne jest także to, aby zawsze pamiętać, że wykonywanie wszelkich czynności związanych z doradztwem inwestycyjnym, jest dozwolony wyłącznie określonym podmiotom licencjonowanym. Takimi podmiotami licencjonowanymi są między innymi Domy Maklerskie, gdzie doradztwo inwestycyjne traktowane jest jako kwalifikowana czynność maklerska, albo też mogą być to Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych a także i dystrybutorzy jednostek uczestniczących w funduszach inwestycyjnych, oczywiście tylko w momencie, jeżeli wykonują je bezpłatnie w ramach instrumentów finansowych, które mogą być przez nie dystrybuowane. Dlatego też w momencie, kiedy zdecydujemy się na skorzystanie z jakichkolwiek usług z zakresu doradztwa inwestycyjnego, niezależnie od tego czy są to porady odpłatne, czy też bezpłatne (chodzi tutaj o doradztwo z zakresu akcji, obligacji i wielu innych, w tym nawet jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych), mogą być one wykonywane tylko i wyłącznie przez jednostki, które są do tego uprawnione. Oczywiście w tym momencie także to już do nas należy sprawdzenie, czy konkretna placówka doradztwa inwestycyjnego, czy też konkretny doradca inwestycyjne posiada odpowiednie certyfikaty i uprawnienia, co jest nietrudne do sprawdzenia, gdyż w przeciwnym przypadku w razie utraty kapitału, niestety zdecydowanie gorzej będzie się ubiegać o jakiekolwiek odszkodowanie czy też inną formę zadośćuczynienia z tytułu źle prowadzonych spraw doradczych. Oczywiście jednocześnie zawsze trzeba mieć na uwadze, nawet korzystając z usług licencjonowanej placówki doradztwa inwestycyjnego, że zawsze w przypadku inwestowania istnieje ryzyko utraty kapitału lub też jego części, jednakże jeśli korzystamy z usług licencjonowanych doradców, zawsze będziemy o takim właśnie ryzyku odpowiednio poinformowani, co również jest oczywiście bardzo ważne. Jeżeli nie będziemy bowiem świadomi ryzyka wynikającego z konkretnej inwestycji, możemy stracić naprawdę bardzo wiele, tym bardziej, iż wiele instrumentów finansowych wiąże się z bardzo wysokim ryzykiem, a inne z mniejszym, choć oczywiście te bardziej ryzykowne inwestycje zawsze mogą przynieść zdecydowanie większe zyski aniżeli inwestycje niżej oprocentowane, jednakże w przypadku tych drugich ewentualne straty będą wręcz nieodczuwalne, natomiast w przypadku tych pierwszych straty mogą okazać się wręcz kolosalne.