Akademia Inwestowania w Warszawie

Inwestycje portfelowe, zwane także bardzo często zagranicznymi inwestycjami pośrednimi, są to inwestycje, które są dokonywane za pomocą zakupu różnego rodzaju papierów wartościowych, nie natomiast konkretnego przedsiębiorstwa, usługi, dobra intelektualnego czy też materialnego, jak ma to miejsce w przypadku przykładowo inwestycji bezpośrednich. Jest to bardzo znaczna różnica pomiędzy inwestycjami portfelowymi a bezpośrednimi i zawsze należy o tym pamiętać. W momencie, kiedy kupujemy w konkretnym kraju (oczywiście chodzi o kraje zagraniczne) jakiekolwiek papiery wartościowe (mogą być to zarówno akcje, obligacje czy też wiele innych rodzajów papierów wartościowych), inwestor może zyskać naprawdę bardzo wiele poprzez zarabianie na różnicach w oprocentowaniu wykupionych przez siebie papierów wartościowych. Mówiąc ściślej chodzi tutaj oczywiście o nic innego jak tylko o stopy procentowe czy też wahania kursów walut, co często może być rzeczą dla inwestora portfelowego bardzo korzystne, choć oczywiście wymagać od niego będzie stałego śledzenia giełdy tego kraju, w którym posiada wykupione papiery wartościowe. Dzięki temu, inwestor portfelowy ma znacznie większy wpływ na swoje zarobki, co w przypadku inwestycji bezpośrednich zagranicznych w wielu momentach może być bardzo utrudnione, albo wręcz niemożliwe. W momencie bowiem, kiedy wykupuje się część istniejącego w konkretnym kraju przedsiębiorstwa, niezależnie od różnych wahań giełdowych czy też rynkowych, inwestor musi „trwać” z wykupionym przez siebie przedsiębiorstwem inwestycji bezpośredniej, natomiast w przypadku niekorzystnego obrotu giełdy, inwestor portfelowy zawsze może sprzedać swoje papiery wartościowe, dzięki czemu nie straci zainwestowanych środków. Często inwestorzy portfelowi, zastanawiający się nad tym, w jakim kraju najlepiej będzie wykupić papiery wartościowe, kierują się tak zwanym ratingiem konkretnego kraju. Rating jest to specjalny dokument, który zostaje sporządzony przez niezależne organizacje zajmujące się finansami (są to tak zwane agencje ratingowe) i zadaniem ratingu jest tak naprawdę pokazanie, albo lepiej mówić odzwierciedlenie ryzyka, jakie będzie związane z zakupem papierów wartościowych w konkretnym kraju. Warto jest jednak także pamiętać o tym, ze praktycznie nie ma możliwości, aby jakikolwiek papietr wartościowy, emitowany przez podmioty do tego w konkretnym państwie uprawniony, miał wyższy rating aniżeli obligacje, które są emitowane przez rząd tegoż właśnie określonego państwa. Bardzo często także podobne ratingi są sporządzane także i dla innych podmiotów, na przykłąd dla przedsiębiorstw, co z kolei może mieć bardzo duży wpływ w przypadku podejmowania decyzji odnośnie inwestycji bezpośrednich, choć oczywiście nie tylko. Ogólnie rzecz ujmując, zarówno inwestycje bezpośrednie zagraniczne, jak i inwestycje pośrednie zagraniczne (czyli inwestycje portfelowe) mogą być inwestycjami bardzo zyskownymi, jednakże zawsze będą one ryzykowne, podobnie jak wszystkie inne inwestycje, gdyż ryzyko jest tutaj elementem nieodłącznym.